Os fundos imobiliários (FIIs) seguem como uma opção atrativa no Brasil, especialmente em 2025, com a taxa Selic projetada em cerca de 10,5% (Boletim Focus) e mais de 2 milhões de investidores na B3.
Esses fundos são ideais para quem busca renda mensal com diferentes faixas de investimento.
O MXRF11 é um fundo bastante conhecido por sua acessibilidade e ampla base de investidores.
Além dele, outros FIIs oferecem cotas mais baratas e características que podem interessar quem deseja diversificar seus investimentos.
Critérios para avaliar um fundo imobiliário
O valor da cota de um FII não determina sua qualidade. Um fundo de R$ 10 pode ser tão interessante quanto um de R$ 100.
Para escolher um bom FII, considere aspectos como:
- Preço/Valor Patrimonial (P/VP)
- Histórico de dividendos
- Diversificação dos ativos
- Qualidade da gestão
- Liquidez no mercado
- Taxa de vac academicância (fundos de tijolo)
- Exposição a devedores (fundos de papel)
MXRF11: Um fundo de referência
Gerido pela Maxi Renda, o MXRF11 possui mais de 800 mil cotistas e é um dos FIIs mais negociados na B3. Seus indicadores incluem:
- Preço da cota: R$ 9,29
- Dividend Yield (12 meses): 12,27%
- P/VP: 1,00
- Dividend Yield mensal: ~1,08%
- Distribuição: ~R$ 0,10/cota mensal
- Pagamento: dias 15 a 20
Este fundo híbrido investe em CRIs e imóveis, equilibrando rentabilidade e estabilidade.
Sua popularidade vem do preço acessível e da consistência nos dividendos.
3 FIIs com cotas mais acessíveis que o MXRF11
Apresentamos três fundos com cotas mais baratas que o MXRF11 e indicadores sólidos para investidores:
CPTS11 - Capitânia Securities II
Gerido pela Capitânia Investimentos, o CPTS11 diversifica seus investimentos em CRIs e cotas de outros FIIs.
Parte de sua carteira inclui galpões logísticos no Sudeste, setor impulsionado pelo crescimento do e-commerce em 2024.
- Preço da cota: R$ 7,55
- Dividend Yield (12 meses): 12,29%
- P/VP: 0,85
- Dividend Yield mensal: ~1,10%
- Distribuição: ~R$ 0,08/cota mensal
- Pagamento: dias 17 a 21
Sua carteira inclui:
- 55,6% em cotas de FIIs
- 34,7% em CRIs
- Saldo em liquidez
O maior devedor (Grupo Açaí) representa 8,5% do patrimônio, reduzindo riscos.
A carteira é majoritariamente indexada ao IPCA, protegendo contra inflação.
VGHF11 - Valora Hedge Fund
Administrado pela Valora, o VGHF11 foca em fundos de papel, com CRIs ligados a incorporadoras residenciais, beneficiadas pela demanda habitacional.
- Preço da cota: R$ 7,68
- Dividend Yield (12 meses): 14,15%
- P/VP: 0,90
- Dividend Yield mensal: ~1,19%
- Distribuição: ~R$ 0,09/cota mensal
- Pagamento: dias 7 a 8
O maior devedor responde por 4,85% do patrimônio, indicando alta diversificação.
A carteira combina IPCA e CDI, equilibrando proteção inflacionária e ganhos com juros.
O fundo mantém pagamentos regulares há cinco anos, refletindo gestão confiável.
KNSC11 - Kinea Securities
Gerido pela Kinea (Grupo Itaú), o KNSC11 investe em shoppings regionais com baixa vacância, além de CRIs e outros FIIs.
- Preço da cota: R$ 8,67
- Dividend Yield (12 meses): 12,60%
- P/VP: 1,00
- Dividend Yield mensal: ~1,27%
- Distribuição: ~R$ 0,10/cota mensal
- Pagamento: dias 13 a 17
O maior devedor representa apenas 3,6% do patrimônio, o menor entre os analisados.
A carteira foca em setores como escritórios e logística, com indexação majoritária ao IPCA.
Comparativo dos fundos
| Fundo | Preço da Cota | DY (12 meses) | P/VP | Maior exposição a devedor | Gestora |
|---|---|---|---|---|---|
| MXRF11 | R$ 9,29 | 12,27% | 1,00 | Não informado | Maxi Renda |
| CPTS11 | R$ 7,55 | 12,29% | 0,85 | 8,5% | Capitânia |
| VGHF11 | R$ 7,68 | 14,15% | 0,90 | 4,85% | Valora |
| KNSC11 | R$ 8,67 | 12,60% | 1,00 | 3,6% | Kinea (Itaú) |
Fonte:
investidor10.com.br
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Benefícios de FIIs acessíveis
Fundos com cotas mais baratas oferecem vantagens como:
- Acessibilidade:
Com menos de R$ 30, é possível investir nos três fundos. - Diversificação:
Cotas baratas facilitam a alocação em múltiplos FIIs. - Potencial de ganho:
Fundos com P/VP abaixo de 1 podem se valorizar. - Rendimentos:
Alguns FIIs apresentam dividendos competitivos.
Perguntas Frequentes
O que é Dividend Yield?
É a relação entre os dividendos pagos e o preço da cota, indicando a rentabilidade anual do fundo.
O que significa P/VP?
Preço/Valor Patrimonial compara o preço da cota com o valor dos ativos do fundo. P/VP abaixo de 1 sugere desconto.
FIIs baratos são arriscados?
Não necessariamente. O risco depende da gestão, diversificação e qualidade dos ativos, não do preço da cota.
Como acompanhar o desempenho de FIIs?
Use ferramentas como Status Invest ou Fund Explorer para monitorar cotas, dividendos e vacância. Consulte relatórios gerenciais no site das gestoras.
Considerações finais
CPTS11, VGHF11 e KNSC11 são alternativas acessíveis ao MXRF11, com gestão sólida e rentabilidade atrativa.
O VGHF11 destaca-se pelo maior Dividend Yield (14,15%), enquanto o KNSC11 oferece a menor exposição a devedores (3,6%).
O CPTS11, com P/VP de 0,85, pode atrair quem busca potencial de valorização.
Para reduzir riscos, diversifique entre fundos de tijolo (imóveis) e papel (CRIs).
Acompanhe os fundos regularmente, pois o mercado de FIIs envolve riscos.
