Quer receber dinheiro todo mês sem precisar trabalhar horas extras? Os fundos imobiliários podem ser a solução ideal para você.
Eles permitem investir no mercado imobiliário sem comprar imóveis diretamente, com a vantagem de gerar renda passiva.
Neste artigo, vamos mostrar como começar com os fundos GARE11 e MXRF11, com um investimento inicial acessível, e explicar como eles podem ajudar a construir um futuro financeiro sólido.
Com uma estratégia simples, você pode aproveitar os dividendos desses fundos para aumentar seu patrimônio ao longo do tempo.
Vamos explorar o que são esses fundos, suas vantagens, e como investir de forma inteligente.
O que são fundos imobiliários?
Fundos imobiliários, ou FIIs, são uma forma prática de investir no mercado de imóveis sem precisar comprar uma casa ou apartamento.
Pense nisso como um clube de investidores: várias pessoas juntam dinheiro, e o fundo usa esse valor para comprar imóveis ou investir em papéis imobiliários.
Depois, os lucros, como aluguéis ou juros, são divididos entre os investidores.
Por exemplo, imagine que você e seus amigos juntam R$ 10.000 cada um para comprar um galpão que gera R$ 2.000 de aluguel por mês.
Cada um recebe uma parte do aluguel proporcional ao que investiu. Nos FIIs, você compra cotas do fundo na bolsa de valores, e o gestor cuida de tudo, desde a escolha dos imóveis até a manutenção.
O melhor? Você não precisa lidar com inquilinos ou reformas. Tudo é gerenciado pelo fundo, e você recebe os dividendos diretamente na sua conta.
Por que investir em fundos imobiliários?
Os FIIs têm benefícios que atraem muitos investidores. Aqui estão os principais:
Sem imposto nos dividendos: Os lucros distribuídos pelos fundos imobiliários são isentos de imposto de renda para pessoas físicas, desde que o fundo siga as regras da B3. Isso aumenta o retorno líquido do seu investimento.
Facilidade para comprar e vender: Diferente de um imóvel físico, que pode demorar meses para ser vendido, as cotas dos FIIs são negociadas na bolsa. Você pode vendê-las em minutos.
Renda mensal: A maioria dos FIIs paga dividendos todos os meses, criando uma fonte de renda passiva confiável.
Acessibilidade: Com menos de R$ 100, você já pode comprar cotas de fundos como o MXRF11. Não é preciso ser milionário para começar!
Conhecendo o GARE11
O GARE11 é um fundo de tijolo, ou seja, ele investe em imóveis físicos, como galpões logísticos e supermercados.
Ele possui 39 propriedades espalhadas pelo Brasil, alugadas para empresas sólidas como Carrefour, Pão de Açúcar e BRF.
Essa diversificação reduz os riscos, já que o fundo não depende de um único inquilino.
Atualmente, uma cota do GARE11 custa cerca de R$ 8,90, com um dividend yield (rendimento de dividendos) de 11,8% nos últimos 12 meses.
Isso significa que, para cada R$ 100 investidos, você recebeu cerca de R$ 11,80 em dividendos, isentos de imposto.
O fundo também tem um P/VP (preço sobre valor patrimonial) de 0,97, o que sugere que está sendo negociado a um preço justo, ideal para novos investidores.
Além disso, a liquidez diária de R$ 45 milhões garante que você pode comprar ou vender cotas facilmente.
Como o GARE11 gera renda passiva?
No último mês, o GARE11 pagou R$ 0,08 por cota. Se você investir R$ 996,80 (112 cotas a R$ 8,90), receberá R$ 8,96 por mês.
Esse valor já é suficiente para comprar uma nova cota, permitindo que seu investimento cresça automaticamente com o reinvestimento dos dividendos.
Por exemplo, reinvestindo os dividendos por 30 anos, um investimento inicial de R$ 996,80 pode gerar um patrimônio significativo, com dividendos mensais crescentes.
Claro, esses números são projeções e não consideram a inflação, mas mostram o potencial dos FIIs.
Explorando o MXRF11
O MXRF11 é um fundo de papel, que investe em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).
Em vez de comprar imóveis, ele financia empresas do setor imobiliário, que pagam juros ao fundo. Esses juros são repassados aos cotistas como dividendos.
Com uma cota valendo R$ 9,37, o MXRF11 teve um dividend yield de 12,17% nos últimos 12 meses.
Seu P/VP é 1,01, indicando que está próximo do valor justo. A liquidez diária é de R$ 10 milhões, o que facilita negociações.
Renda passiva com o MXRF11
No último mês, o fundo pagou R$ 0,10 por cota. Investindo R$ 880,78 (94 cotas a R$ 9,37), você receberá R$ 9,40 por mês, o suficiente para comprar mais uma cota.
Esse reinvestimento cria um efeito bola de neve, aumentando seu patrimônio ao longo do tempo.
Como maximizar seus ganhos
Para ter sucesso com fundos imobiliários, siga estas dicas práticas:
Escolha fundos sólidos: Verifique o P/VP, dividend yield, e a qualidade dos ativos. O site da CVM tem relatórios detalhados sobre todos os FIIs.
Tenha uma reserva de emergência: Mantenha dinheiro em investimentos seguros, como Tesouro Selic, para aproveitar quedas de preço nas cotas.
Diversifique: Combine fundos de tijolo, como o GARE11, com fundos de papel, como o MXRF11, para equilibrar riscos.
Reinvista os dividendos: Use os lucros para comprar mais cotas, aproveitando os juros compostos para acelerar o crescimento.
Além disso, fazer aportes regulares, como R$ 300 por mês, pode transformar pequenos investimentos em grandes resultados.
Por exemplo, com aportes mensais no MXRF11, seu patrimônio pode crescer exponencialmente em 20 ou 30 anos.
Perguntas Frequentes
Quais são os riscos dos fundos imobiliários?
Os FIIs podem sofrer com variações de preço das cotas, inadimplência de inquilinos ou mudanças na economia. Diversificar e escolher fundos sólidos reduz esses riscos.
Quanto preciso para começar a investir?
Com menos de R$ 100, você já pode comprar cotas de fundos como o MXRF11. O ideal é começar com o que cabe no seu bolso e aumentar os aportes com o tempo.
Os dividendos são garantidos?
Não, os dividendos dependem do desempenho do fundo. Por isso, analise a gestão e os ativos antes de investir.
Como acompanho meus investimentos?
Use o Portal do Investidor ou plataformas de corretoras para monitorar preços e dividendos.
Primeiros passos para investir
Começar com fundos imobiliários é mais simples do que parece.
Abra uma conta em uma corretora confiável, transfira o valor que deseja investir, e compre cotas do GARE11 ou MXRF11 pela plataforma da corretora.
Depois, acompanhe os dividendos mensais e reinvista para acelerar seus ganhos.
O segredo é a consistência. Pequenos aportes regulares, combinados com o reinvestimento, podem transformar sua vida financeira ao longo dos anos.
Para mais informações, consulte o Portal do Investidor.
Está pronto para começar? Escolha um fundo, faça seu primeiro investimento, e comece a construir sua renda passiva hoje!
Use agora nossa Calculadora Exclusiva de Fundos Imobiliários! Totalmente grátis, a calculadora do Faro do Investidor ajuda você a projetar seus ganhos com FIIs de forma prática e segura. Insira seus dados e veja o poder dos dividendos reinvestidos! Clique aqui para usar.
