Manter as finanças organizadas é o primeiro passo para alcançar seus objetivos financeiros, seja economizar para uma viagem, pagar dívidas ou investir.
No Faro do Investidor, acreditamos que ferramentas simples podem transformar sua relação com o dinheiro.
Por isso, preparamos este guia prático para ensinar como criar uma planilha de controle financeiro no Excel, sem complicações e sem precisar de conhecimentos avançados.
E o melhor: você pode baixar o modelo pronto no final do artigo!
Siga cada passo para construir sua planilha do zero.
Pré-requisitos
- Microsoft Excel (qualquer versão recente: 2016, 2019, 365, etc.).
- Conhecimento básico de Excel (inserir dados, usar fórmulas simples).
Por que usar uma planilha de controle financeiro?
Uma planilha bem estruturada ajuda a visualizar suas receitas e despesas, identificar gastos desnecessários e planejar o futuro.
Com o Excel, você tem uma ferramenta gratuita, acessível e personalizável. Nossa planilha inclui:
- Registro de receitas e despesas por categoria.
- Resumo mensal com saldo automático.
- Gráficos para acompanhar seus gastos.
- Formatação condicional para alertas visuais.
Este tutorial é ideal para iniciantes e não usa macros ou programação, garantindo simplicidade e segurança.
Passo a passo para criar sua planilha no Excel
Siga estas etapas para construir sua planilha do zero. Você só precisa do Excel (qualquer versão) e alguns minutos!
Configure a estrutura inicial
Abra o Excel e crie um novo arquivo. Salve-o como “Controle_Financeiro.xlsx”.
Renomeie a aba padrão para “Controle Financeiro” (clique com o botão direito na aba e escolha “Renomear”).
Na célula A1, digite “Controle Financeiro Pessoal”, aumente a fonte para 14 e aplique negrito.
Monte a tabela de registros
Na linha 3, crie os cabeçalhos da tabela:
- A3: Data
- B3: Descrição
- C3: Categoria
- D3: Tipo
- E3: Valor
Selecione A3:E3, aplique negrito e ajuste a largura das colunas (ex.: A=12, B=30, C=20, D=15, E=15). Insira exemplos, como:
- A4: 01/04/2025 | B4: Salário | C4: Salário | D4: Receita | E4: 5000
- A5: 02/04/2025 | B5: Conta de Luz | C5: Moradia | D5: Despesa | E5: 200
Adicione listas suspensas
Para facilitar a entrada de dados, crie listas suspensas:
- Categorias: Crie uma aba chamada “Configurações”. Em A1:A6, liste: Salário, Moradia, Alimentação, Transporte, Lazer, Outros. Na aba “Controle Financeiro”, selecione C4:C100, vá em Dados > Validação de Dados > Lista e insira
=Configurações!$A$1:$A$6. - Tipo: Selecione D4:D100, vá em Validação de Dados > Lista e digite
Receita,Despesa.
Crie o resumo mensal
Em G3, escreva “Resumo Mensal” (negrito). Adicione:
- G4: Receitas Totais | H4:
=SOMASES(E:E;D:D;"Receita") - G5: Despesas Totais | H5:
=SOMASES(E:E;D:D;"Despesa") - G6: Saldo | H6:
=H4-H5
Formate H4:H6 como moeda (R$). Para destacar saldos negativos, selecione H6, vá em Formatação Condicional > Valor da Célula < 0 e escolha fundo vermelho.
Adicione um gráfico de gastos
Crie uma tabela auxiliar em J3 (“Gastos por Categoria”).
Liste em J4:J8: Moradia, Alimentação, Transporte, Lazer, Outros. Em K4, use =SOMASES(E:E;C:C;J4;D:D;"Despesa") e copie para K5:K8. Selecione J4:K8, vá em Inserir > Gráfico de Pizza, nomeie como “Gastos por Categoria” e adicione rótulos de dados.
Finalize a planilha
Congele os cabeçalhos (selecione A4, vá em Exibição > Congelar Painéis). Aplique bordas em A3:E100 e teste a planilha com mais dados. Salve o arquivo!
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Baixar Planilha GrátisDicas para usar sua planilha
- Atualize diariamente: Registre todas as transações para manter o controle.
- Personalize categorias: Adicione novas categorias na aba “Configurações”.
- Analise os gráficos: Use o gráfico de pizza para identificar onde está gastando mais.
- Salve backups: Crie cópias mensais (ex.: Controle_Financeiro_Abril_2025.xlsx).
Perguntas Frequentes (FAQ)
Posso usar a planilha no Google Planilhas?
Sim! Faça o upload do arquivo para o Google Drive e abra no Google Planilhas. Algumas fórmulas podem precisar de ajustes.
A planilha funciona em versões antigas do Excel?
Sim, ela é compatível com versões a partir do Excel 2010, mas recomendamos usar versões recentes para melhor desempenho.
Como adicionar novas categorias?
Na aba “Configurações”, adicione novas categorias na coluna A. A lista suspensa será atualizada automaticamente.
A planilha é segura para meus dados?
Sim, a planilha não usa macros ou scripts, e os dados ficam armazenados apenas no seu dispositivo.
Conclusão
Com esta planilha, você terá uma visão clara das suas finanças e poderá tomar decisões mais conscientes.
No Faro do Investidor, nosso objetivo é te ajudar a alcançar a liberdade financeira com ferramentas práticas. Crie sua planilha hoje, baixe o modelo pronto e comece a organizar seu orçamento!
Deixe seu comentário abaixo: o que achou do tutorial? Tem dicas para melhorar a planilha? Compartilhe sua experiência!
